Информационный портал «ЭТО БИЗНЕС»: Использование наличных средств: поправки 2021.

 С 10 января 2021 года вступают в силу поправки к антиотмывочному закону, которые коснутся переводов, снятия денег в банкоматах и обращения с наличными. Сам закон действует еще с 2001 года, но новые изменения в документ станут самыми масштабными. Новые правила прописаны во вступающей в силу редакции закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Цель поправок – устранить лазейки для компаний с двойной бухгалтерией, укрытия от налогов и коррупционных действий.

   В целом эти нововведения свидетельствуют о том, что в России наступает новая эра контроля над финансовыми потоками. Конечная цель государства – максимальное сокращение оборота наличных денег при тотальном контроле доходов и расходов.

Вводится контроль операций с наличными со стороны Росфинмониторинга.

  • Вводится четкий перечень клиентский операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг каждой группе компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее).
  • Для компаний с «белым» оборотом новые правила даже упрощают деятельность. Из перечня для контроля исключены:
  • операции по анонимным счетам;
  • платежи через небанковские организации;
  • обмен денежных знаков разного достоинства.
  • За пандемию коронавируса доля расчетов наличкой выросла, но значительная часть этого оборота не облагается налогами. В связи с этим, государство пытается нормализовать ситуацию и вводит новые нормы контроля над денежными операциями:
  • в первую очередь ужесточается контроль над договорами лизинга;
  • а также за операциями суммой свыше 600 тыс. руб.

Регулирование затронет иностранные фонды, трасты, партнёрства. Снятие суммы 600 тыс. руб. и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет будет отслеживать Росфинмониторинг. Запрета на проведение таких операций не будет, но информация о них поступит в надзорное ведомство. Проанализировав сделку, федеральная служба решит, есть ли признаки нарушений, и передавать ли информацию в правоохранительные органы.

Обратите внимание! Эта поправка не повлияет на добросовестных экономических агентов, но может усложнить жизнь тем, кто ведет двойную бухгалтерию. Если их поймают на нарушениях, то это приведет к банкротству или ликвидации организации. К физлицам, которые не смогут доказать законность происхождения полученных доходов, также возникнут вопросы.

Появится контроль сделок с недвижимостью со стороны банков.

  • Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчеты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн. руб. Речь идет о контроле, как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Таким образом, власти будут бороться с ситуацией, когда объект недвижимости по документам продается за одну сумму, а фактически – за другую, в разы больше, чтобы сэкономить на налогах.
  • Новые поправки затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью – по передаче прав собственности, аренде, ипотеке, коммерческому найму недвижимости.
  • Нотариусы, риелторы и юристы будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн. руб. Следует быть готовым подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости, в случае если Росфинмониторингу покажется подозрительным характер сделки.

Ужесточится контроль переводов по почте и пополнения баланса мобильных телефонов.

  • Будут контролироваться почтовые переводы на суммы свыше 100 тыс. руб. Если перевод выполнен в иностранной валюте, то его сумму переведут в рублевый эквивалент. Почтовые денежные переводы сейчас не пользуются большой популярностью (легче перевести по карте).
  • Снятие наличных со счета телефона на суммы свыше 100 тыс. руб. будет подвергаться тщательной проверке. Если кто-то отправит на Ваш телефон крупную сумму, и Вы захотите ее снять, придется отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.
  • Усиление контроля неиспользованных остатков в качестве аванса за услуги связи и почтовыми переводами – это мера, направленная на противодействие незаконному обналичиванию денежных средств. Сейчас такие переводы, а также электронные кошельки как раз используются для реализации незаконных схем и непрозрачных операций, которые нужно скрыть от налогообложения.

Вернуться назад
Яндекс.Метрика